On olemassa useita tapoja, joilla henkilö voi tehdä petoksia varastamalla käteistä yrityksestä. Koska käteinen ei ole olennaisesti jäljitettävissä varastamisen jälkeen, joku, joka aikoo varastaa omaisuuden, keskittyy erityisesti tällaiseen omaisuuteen. Tässä on useita tapoja käteispetosten tekemiseksi:
Siepata kassalla. Työntekijä voi tasoittaa käteisen kassalla eikä koskaan käydä kauppaa rekisterissä. Tämä lähestymistapa voidaan havaita tosiasian jälkeen vertaamalla todellisia varastotasoja myyntitapahtumien määrään. Jos varastotaso on matalampi kuin kassatapahtumien ilmoittama, joku saattaa poistaa käteistä.
Siepata postihuoneessa. Vaikka asiakas on harvinaista, on mahdollista, että asiakas lähettää käteistä postitse laskua maksettaessa. Jos on, postitoimiston virkailija voi tasoittaa postitetun käteisen ja tuhota kirjekuoren, johon se tuli. Koska sisäisiä todisteita käteisen saapumisesta ei ole, voidaan perustellusti väittää, että maksu menetettiin postissa. Tämä varkaus voidaan estää ottamalla kaksi henkilöä yhdessä avaamaan posti.
Kuuntele kassalla. Kassa voi poistaa käteisen eikä yksinkertaisesti kirjaa siihen liittyvää tapahtumaa kirjanpitoon. Tämä ongelma voidaan havaita tosiasian jälkeen rekisteröimällä käteisen määrä ennen sen toimittamista kassalle ja vertaamalla sitten alkuperäistä tietuetta kassan kirjaan saadusta käteisestä.
Siepata talletuspussi. Käteistalletuksia pankkiin toimittava henkilö voi poistaa käteisen pussista matkalla pankkiin. Tätä ongelmaa voidaan lieventää luovuttamalla käteinen panssaroituun kuorma-autoon toimitettavaksi. Se voidaan havaita myös jälkikäteen vertaamalla pankin talletusluetteloa kassan kirjaan saadusta käteisestä.
Pieni käteisraha. Yksi helpoimmista tavoista pakenemaan käteisellä on ottaa käteinen pienestä kassasta, kun sitä ei vartioida. Toinen vaihtoehto on varastaa koko laatikko varmistaen siten, että kaikki käteinen ja kolikot poistetaan. Tämä voidaan estää siirtymällä pienestä käteisestä hankintakorttien käyttöön.
Maksa kirjekuoren poisto. Henkilö voi poistaa käteisen palkkakuorista ennen kuin ne toimitetaan työntekijöille. Tämä ongelma voidaan havaita pyytämällä työntekijöitä laskemaan käteinen palkkakuorissaan ja allekirjoittamalla kirjekuorien vastaanotto.
Huomaa, että kaikki edellä mainitut käteispetostyypit ovat sisäpiiriläisten tekemiä.
Tässä mainitut toimet liittyvät vain käteisvarkauksiin, mikä tarkoittaa laskuja ja kolikoita. Olemme sulkeneet keskustelusta pois kaikki sekillä, ACH: lla tai pankkisiirrolla suoritettuihin maksuihin liittyvät petokset.
