Sijoitusanalyysiin sisältyy asiaankuuluvien suhdelukujen, trendianalyysien ja tutkijoiden lausuntojen käyttö päättääkseen, miten varat kohdennetaan eri sijoitusvälineille. Seuraavat tekijät ovat tärkeitä sijoitusanalyysissä:
Katsaus taloudellisiin ja sääntelyyn liittyviin tekijöihin, jotka vaikuttavat alaan, josta sijoittaja on kiinnostunut.
Yrityksen taseen tarkastelu sen selvittämiseksi, ylläpitääkö yhtiö riittävää likviditeettitasoa, onko sillä konservatiivinen pääomarakenne ja käyttääkö se varojaan tehokkaasti.
Yrityksen tuloslaskelman tarkastelu sen selvittämiseksi, tuottaako yritys riittäviä myyntikatteita ja nettotuloja ja onko myynnin kasvu kohtuullinen ja kestävä.
Tutkimus yrityksen kassavirtalaskelmasta sen selvittämiseksi, tuottaako yritys riittäviä kassavirtoja.
Katsaus tilinpäätöksen liitteenä oleviin tietoihin sen selvittämiseksi, käyttääkö yritys konservatiivisia kirjanpitokäytäntöjä vai käyttääkö "harmaata aluetta" kirjanpitoon raportoidun tuloksensa ja taloudellisen asemansa vääristämiseksi.
Analyysi sijoittajan lyhyen ja pitkän aikavälin tarpeista.
Edellisten tietojen arvioinnin jälkeen on määritettävä sijoituksen riskitaso. Tähän sisältyy riski, että osingot muuttuvat nykyisistä odotuksista sekä että sijoituksen myyntihinta saattaa laskea alkuperäisestä ostohinnasta. Tämä riski perustuu moniin tekijöihin, kuten uuden kilpailun mahdollisuuteen markkinoilla, tekniikan muutoksiin, muutoksiin hallituksen säädöksissä ja veroasteiden muutoksiin.
Sijoittajan on otettava huomioon todennäköisyys, ettei se pysty myymään sijoitusta alkuperäistä ostohintaa korkeammalla hinnalla. Tämä voi olla suuri huolenaihe, kun arvopaperilla käydään vähäistä kauppaa. On mahdollista, että sijoittajien kiinnostuksen lasku voi johtaa kyseisen omaisuuden myyntiin, jolloin sijoittajalle aiheutuu suuria tappioita myöhemmin.
Sijoitusanalyysin tulos riippuu myös sijoittajan sijoitusasetuksista. Esimerkiksi eläkkeelle lähestyvä henkilö ei ehkä ole kiinnostunut sijoittamaan startup-yritykseen, jonka kasvun on kohtuullisen todennäköistä usean vuoden ajan tulevaisuudessa, koska on myös riski menettää koko sijoitus.
