Järjestelmään kuulumaton riski on yritykselle tai teollisuudelle ominainen vaara. Järjestelmättömän riskin olemassaolo tarkoittaa, että yhtiön arvopapereiden omistajalle on vaarana näiden arvopapereiden arvon epäedulliset muutokset organisaatioon liittyvän riskin vuoksi. Tätä riskiä voidaan vähentää hajauttamalla investoinnit useille toimialoille. Tällöin kuhunkin salkun arvopaperiin liittyvät riskit pyrkivät peruuttamaan toisensa. Paras tapa vähentää systemaattista riskiä on hajauttaa laajasti. Sijoittaja voisi esimerkiksi sijoittaa arvopapereihin, jotka ovat peräisin useilta eri toimialoilta, sekä sijoittamalla valtion arvopapereihin. Esimerkkejä systemaattisista riskeistä ovat:
Sääntelyn muutos, joka vaikuttaa yhteen alaan
Uuden kilpailijan tulo markkinoille
Yrityksen on pakko vetää pois yksi tuotteistaan
Yrityksen todetaan valmistaneen petollisia tilinpäätöksiä
Ammattiliitto kohdistaa yrityksen työntekijöiden ulosmarssiin
Ulkomaalainen hallitus pakkolunastaa tietyn yrityksen varat
Sijoittaja voi olla tietoinen joistakin riskeistä, jotka liittyvät tiettyyn yritykseen tai toimialaan, mutta aina on olemassa muita riskejä, jotka kasvavat ajoittain.
Hajauttamisen käyttö aiheuttaa edelleen sijoittajalle järjestelmäriskin, joka on riskejä, jotka vaikuttavat markkinoihin kokonaisuutena.
