Rahoittaa

Treasury-toiminnot

Katsaus valtiovarainministeriön toimintoihin

Rahoitusosaston yleisenä tehtävänä on hallita yrityksen likviditeettiä. Tämä tarkoittaa, että kaikkia nykyisiä ja ennakoituja kassavirta- ja ulosvirtauksia on seurattava sen varmistamiseksi, että yrityksen toiminnan rahoittamiseen on riittävästi käteistä, sekä sen varmistamiseksi, että ylimääräinen raha sijoitetaan oikein. Tätä tehtävää toteuttaessaan rahastonhoitajan on noudatettava varovaisuutta varmistaakseen, että olemassa olevat varat suojataan käyttämällä turvallisia sijoitusmuotoja ja suojaustoimia.

Yksityiskohtaiset tiedot valtiovarainministeriön toiminnoista

Tehtävänsä suorittamiseksi valtiovarainministeriön on suoritettava seuraavat toimet:

  • Käteisennuste. Kerää tietoja ympäri yritystä ja luo jatkuvasti käteisennuste. Nämä tiedot voivat tulla kirjanpidosta, budjetista, pääomabudjetista, hallituksen pöytäkirjoista (osingonmaksuja varten) ja jopa toimitusjohtajalta (yritysostoihin ja myynteihin liittyvistä menoista).
  • Käyttöpääoman seuranta. Tarkista käyttöpääomaan liittyvät yrityspolitiikat ja mallintaa niiden vaikutus kassavirtoihin. Esimerkiksi löyhempi luotto johtaa suurempaan sijoitukseen myyntisaamisiin, mikä kuluttaa käteistä.
  • Käteisvarojen keskittyminen. Luo järjestelmä käteisen siirtämiseksi keskitetylle sijoitustilille, josta käteinen voidaan sijoittaa tehokkaimmin. Tähän voi sisältyä nimellisen pooloinnin tai käteispyyhkimien käyttö.
  • Investoinnit. Käytä yritysten sijoituspolitiikkaa kohdentaaksesi ylimääräiset käteisvarat erityyppisiin sijoituksiin niiden tuottoprosenttien ja kuinka nopeasti ne voidaan muuntaa rahaksi.
  • Myönnä luottoa. Myönnä asiakkaille luottoa, johon sisältyy luottoehtojen myöntämispolitiikan hallinta.
  • Varainhankinta. Selvitä, milloin tarvitaan lisää käteistä, ja kerää varoja hankkimalla velkaa, myymällä osakkeita tai muuttamalla yrityksen käytäntöjä, jotka vaikuttavat liiketoiminnan hoitamiseen tarvittavan käyttöpääoman määrään.
  • Riskienhallinta. Käytä erilaisia ​​suojaus- ja nettoutusstrategioita pienentääksesi varojen arvon, korkojen ja valuuttamääräisten omaisuuserien muutoksiin liittyviä riskejä.
  • Luottoluokituslaitosten suhteet. Pidä luottoluokituslaitokset ajan tasalla yrityksen taloudellisista tuloksista ja tilanteesta, jos nämä tarjoavat luottoluokituksia yhtiön jälkimarkkinakelpoisista velkakirjoista.
  • Pankkisuhteet. Pidä yrityksen pankkiirit ajan tasalla yhtiön taloudellisesta tilanteesta ja ennusteista sekä mahdollisista tulevista muutoksista lainatarpeen tarpeessa. Keskustelu voi ulottua pankkien yritykselle tarjoamiin palveluihin, kuten lukkolaatikoihin, tilisiirtoihin, ACH-maksuihin ja niin edelleen.
  • IT-järjestelmät. Osasto ylläpitää kassan työasemia, jotka antavat sille tietoja käteisvaroista, ennusteista, markkinaolosuhteista ja muusta tiedosta.
  • Raportointi. Rahastonhoitaja toimittaa ylimmälle johdolle raportit markkinaolosuhteista, rahoituskysymyksistä, sijoitetun pääoman tuotosta, kassaan liittyvistä riskeistä ja vastaavista aiheista.
  • Sulautumiset ja yritysostot. Osasto voi neuvoa yrityksen hankintatoiminnassa, ja sitä voidaan pyytää integroimaan hankitun yrityksen rahoitustoiminnot.

Pohjimmiltaan kassan toiminnot kiertävät käteisen seurantaa, käteisen käyttöä ja kykyä kerätä enemmän rahaa. Kaikki muut osaston tehtävät tukevat näitä toimintoja.